Si Tandang Selo ay malakas pa at puti na ang kanyang buhok. Ang kanyang anak na si Cabesang Tales ay ama ni Lucia. Si Cabesang Tales, ang puno ng barangay, ay yumaman sa pamamagitan ng pagsusumikap at tiyaga. Nagsimula siya sa pakikipagsosyo sa isang mamumuhunan. Matapos makaipon ng pera, nagtanong si Cabesang Tales tungkol sa isang lugar sa kagubatan at, pagkatapos matiyak na walang may-ari, nagtanim siya ng tubo doon.
Hinanap ng mga prayle ang parsela ng ari-arian ni Cabesang Tales nang ito ay binuo. Si Cabesang Tales ay binuwisan ng mga prayle, na patuloy na nagtataas ng buwis hanggang sa hindi na makabayad si Cabesang Tales.
Hindi "pinatubos" ni Tales ang kanyang anak na si Tano nang siya ay dinala sa hukbo. Sa halip ay ginastos niya ang pera sa mga abogado sa pag-asang manalo sa kaso ng lupa. Kung tutuusin, kung matalo si Tales sa kaso, hindi niya akalaing kakailanganin niya ang kanyang anak kahit papaano.
Nagtayo si Tales ng bakod sa paligid ng kanyang ari-arian at pinatrolya ito (siya ay armado ng isang baril). Walang makalapit dahil kilala si Tales sa kanyang husay sa pagbaril. Nang ipinagbawal ang mga baril may dalang bolo si Tales. Nang ipinagbawal iyon, saka siya nagdala ng palakol.
Dahil palakol lang ang dala niya, kinidnap siya ng mga armadong bandido at humingi ng pantubos.
Ngunit hindi sapat ang nalikom na pondo, kaya nanghiram si Juli ng pera kay Hermana Penchang. Upang matiyak ang utang, pumayag siyang magtrabaho sa Hermana bilang isang kasama. Ibinenta ni Juli ang lahat ng kanyang alahas upang makalikom ng pondo. Lahat, iyon ay, maliban sa isang locket na ibinigay sa kanya ni Basilio.